信用卡沒到手卻被盜刷近6萬廈門現新型犯罪手法

來源:廈門晚報 2017-12-22 16:52 http://www.413629.com/

　　民警繳獲的部分作案工具。

　　嫌疑人陳某隆在龍巖落網。

　　新申請的信用卡，連面都沒見過，就被開卡盜刷。這是怎么回事？原來，犯罪嫌疑人有的尾隨快遞員盜取信用卡快件，有的用改號軟件致電銀行客服開卡。他們用這種兼具盜竊和詐騙的新型手法作案，導致30多名廈門市民損失上百萬元。

　　在思明經偵大隊民警的努力下，7名嫌疑人近日悉數落網，目前均被刑拘。今日上午，警方對外發布了這起案件。

　　案發：卡沒到手卻被盜刷近6萬警方發現是新型犯罪手法

　　今年7月份，市民邱女士在外地出差時，突然接到銀行發來的短信，稱她剛申請的一張信用卡透支了5.9萬元，這讓她非常詫異，因為她雖然申請了這張卡，但一直沒收到。她馬上報了警。

　　思明經偵大隊介入調查后，圍繞“卡去哪了”和“錢去哪了”這兩個關鍵環節展開調查。“我們首先判斷可能是復制信用卡盜刷，但邱女士沒收到過卡，負責派送的快遞員也不知道什么時候把卡送出去的，卡的下落誰都不清楚。”民警說。

　　隨后，民警針對被盜刷的資金走向展開調查，發現這5.9萬元在案發后被迅速轉入多個銀行賬戶，同時這些賬戶也不斷收款和出款，牽涉的賬戶數量很多，光是打印出來的出入款記錄單就有厚厚一大疊，把打印機都給燒壞了。“我們原本以為會和普通詐騙犯罪一樣，層層流轉后從ATM機取出，但查下去根本沒有，一直在多家銀行里面打轉。”民警意識到，這很可能是一種新型的犯罪手法。

　　偵辦：行竊過程成破案關鍵三地同時收網抓獲七人

　　隨著調查的深入，民警發現這并不是偶發案件，并調整思路，擴大調查范圍，對全市所有類似案件展開研判，“案件一多，總會有蛛絲馬跡露出來。”

　　10月30日，集美也出現了類似警情。民警找到了派送信件的快遞員，并根據后者當天的派送路線逐一排查，最后在軟件園三期地下車庫的一處監控探頭里，發現有兩名年輕男子曾靠近快遞車，“他們趁著快遞員上樓送件的空當，偷走了車內的快件，整個過程約一分鐘”。

　　這兩名男子的出現，成了案件的突破點。經過一個多月的摸排后，專案組掌握了其他5名嫌疑人的身份信息。12月7日，思明警方組織30多名精干警力，在廈門、三明和龍巖同時開展收網行動，抓獲了以闕某坤為首的七人犯罪團伙，并繳獲POS機6臺、手機15部、銀行卡20多張等作案工具。

　　供認：尾隨快遞員偷信件通過軟件改號騙過銀行客服

　　經審訊，這個團伙的作案過程終于被揭穿。陳某隆和黃某峰等人負責騎車尾隨快遞員，趁對方送件時盜取快遞車內裝有信用卡的信件。

　　信件到手后，陳某隆等人就將信用卡信息交給闕某坤，由后者負責開卡和盜刷。民警說，銀行在寄送這些信用卡時，都會在信件內附帶申請人的信息和家庭住址等，以及辦卡時預留的手機號碼。闕某坤使用改號軟件，將自己的手機號改成這一號碼，隨后致電銀行客服，拿著掌握到的信息，一一對答就能開卡。

　　民警說，獲利后，這伙人就將錢揮霍掉，落網時都買了最新款的蘋果手機。

　　截至目前，警方已查明該團伙作案30多起，涉案資金達到上百萬元，7名嫌疑人均被刑拘，案件也在進一步的審理中。

　　警方提醒，銀行機構應對信用卡開卡的安全驗證環節進行升級，堵住安全漏洞。快遞企業要加強對快遞員的管理，督促快遞員落實保管責任。特別是對重要的文件、信件要隨身保管。（廈門晚報記者朱俊博通訊員廈公宣）

原標題：一新型信用卡詐騙團伙被打掉 30多名市民損失上百萬

責任編輯：袁靜靜