四人犯罪團伙以票據詐騙罪獲刑涉案金額23億

來源:檢察日報 2017-08-10 16:47 http://www.413629.com/

各種作偽技藝高超

　　案件起點，要從2014年2月張承康經人介紹認識謝天和崔世林說起。

　　謝天曾在一家專業理財公司工作，對金融業務的操作流程比較了解。張承康經常為天津銀行濟南分行提供介紹、聯系存儲業務的中介服務(非銀行職員)，對該行營業場所及工作人員很熟悉。崔世林平時也從事投資咨詢等營生。這三人認識后，一番計議，決定通過操作“非陽光業務”獲取巨額好處費。具體分工是：謝天負責聯系用款單位，并以支付高息為誘餌聯系資金存入天津銀行濟南分行；張承康負責偽造相應的印鑒、公章、單位定期存款證實書，將資金非法轉至用款單位；崔世林協助張承康進行“偽造工作”。

　　所謂“非陽光業務”，是在大額存款通過“存款通道”進入銀行后，利用偽造的單位定期存款證實書及銀行印鑒，到銀行前臺將資金兌換成支票取出，再將其貸給事先找好的用款企業，獲取高額“傭金”的操作手法。

　　謝天找到的用款企業是樺超化工。這家公司從2014年起連續三年被四個地方法院五次認定為“失信被執行人”，被劃入濟南市“老賴”黑名單，無法從任何銀行貸款。謝天正是利用樺超化工急需資金又難以獲得貸款的困境，促其付出更多的融資成本。

　　2014年3月，謝天開始聯系資金，很快找到“金主”——廣發銀行北京分行。謝天對該行領導表示，可以為該行的3億元資金介紹一筆跨行存款業務，讓其獲得高息，資金擬存入天津銀行濟南分行。但如果廣發銀行北京分行直接存款到天津銀行濟南分行，不僅沒有利息，而且屬于同業存款而非一般性存款，算不得銀行業績。謝天提出，可以聯系合眾資產管理股份有限公司(以下簡稱“合眾公司”)，由其作為資產管理方代理廣發銀行北京分行的款項，然后再存入天津銀行濟南分行。至于利息，謝天承諾除了銀行正常存款利息外，再多加1136萬元(這筆錢當然由樺超化工來出)。“金主”動心了。

　　隨后，謝天與合眾公司副總經理于某(另案處理)等人商定，先將廣發銀行北京分行的3億元資金通過合眾公司存入江蘇銀行南京下關支行，并簽訂了委托合同。后應謝天的要求，于某以合眾公司名義出具了對該項存款一年內不提前支取、不掛失、不質押抵押、不轉讓、不查詢余額、不開通網銀等“六不承諾函”。至此，繞過重重阻礙，一條資金通道架設完畢。

　　張承康、崔世林先后在山東省臨邑縣、江蘇省連云港市偽造了合眾公司的公章、財務章、法定代表人名章及天津銀行濟南分行業務專用章、業務經辦人名章等，還偽造了天津銀行濟南分行的單位定期存款開戶證實書。

　　2014年5月27日，合眾公司派財務人員到天津銀行濟南分行與張承康對接，在該行開設了一個活期賬戶。3億元資金幾經輾轉，匯入該賬戶。然后，張承康安排韓林林冒充天津銀行濟南分行工作人員，在該行VIP室將提前制作好的單位定期存款證實書交給合眾公司工作人員。對方不疑有假，以為3億元存款已由活期轉為定期。

　　接下來，韓林林又冒充合眾公司財務人員，將3億元存款用偽造的轉賬支票轉至樺超化工的賬戶上。按程序，銀行對韓林林的轉賬支票進行了驗印，可驗印系統并未發出警報，一次通過。于是，這筆從廣發銀行北京分行流出的3億元資金，經過江蘇銀行南京下關支行、合眾公司、天津銀行濟南分行，最終被“貸款”給樺超化工。

　　樺超化工總共付出了18.2%的高額利息成本，總計2670萬元。雖然遠高于銀行貸款利率，卻比借高利貸劃算得多。該公司按照事先約定，將2670萬元款項分別匯入謝天指定的多個賬戶。截至記者發稿時，樺超化工尚未歸還3億元資金。