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新版購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū):5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度未縮減 購(gòu)匯流程更加復(fù)雜

來(lái)源:會(huì)計(jì)網(wǎng) 2017-01-03 15:03 http://www.413629.com/ 海峽都市報(bào)電子版

  雖然2017年居民5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度并未縮減,但卻迎來(lái)了更復(fù)雜的購(gòu)匯流程,以及更嚴(yán)格的購(gòu)匯用途監(jiān)管。

  2017年伊始,第一財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn),無(wú)論是手機(jī)網(wǎng)銀、網(wǎng)點(diǎn)自助購(gòu)匯機(jī)還是網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)購(gòu)匯時(shí),都需要先填寫(xiě)一份《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》(下稱《申請(qǐng)書(shū)》)。

  在個(gè)人客戶購(gòu)買(mǎi)外匯時(shí),需要填寫(xiě)《申請(qǐng)書(shū)》。申請(qǐng)書(shū)上明確,“境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)匯時(shí),不得用于境外買(mǎi)房、證券投資、購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類(lèi)保險(xiǎn)等尚未開(kāi)放的資本項(xiàng)目。違者將列入‘關(guān)注名單’,當(dāng)年及之后兩年不享有個(gè)人便利化額度”。

  選項(xiàng)更詳盡

  雖然2017年居民每人5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度未縮減,但是居民購(gòu)匯流程相比以往更加復(fù)雜。

  相比以往在手機(jī)銀行或網(wǎng)點(diǎn)自助購(gòu)匯機(jī)上隨意勾選購(gòu)匯用途即可使用5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度,《申請(qǐng)書(shū)》對(duì)個(gè)人購(gòu)匯用途進(jìn)行了更詳細(xì)的調(diào)查,分因私旅游、境外留學(xué)、公務(wù)及商務(wù)出國(guó)、探親、境外就醫(yī)、貨物貿(mào)易、非投資類(lèi)保險(xiǎn)、咨詢服務(wù)以及其他共9大項(xiàng)。每個(gè)大項(xiàng)后面還跟著三四條子項(xiàng)。例如因私旅游大項(xiàng)就包含了“預(yù)計(jì)境外停留期限,目的地國(guó)家、地區(qū)”兩個(gè)子項(xiàng)。最多的境外留學(xué)大項(xiàng),包含了“學(xué)校名稱、留學(xué)國(guó)家、地區(qū),年學(xué)費(fèi)幣種、金額,年生活費(fèi)幣種、金額”等子項(xiàng)。

  記者在某股份制商業(yè)銀行手機(jī)銀行上發(fā)現(xiàn),雖然《申請(qǐng)表》中9個(gè)大項(xiàng)的子項(xiàng)繁多,但實(shí)際操作中并不需要對(duì)所選取的子項(xiàng)一一填寫(xiě)。系統(tǒng)依然延續(xù)了打鉤模式。以招商銀行手機(jī)銀行為例,勾選確認(rèn)知曉《申請(qǐng)書(shū)》后,資金用途只需從14種列出的用途中勾選一項(xiàng)。14種用途分別為除了上述8項(xiàng)《申請(qǐng)書(shū)》列出的大項(xiàng)外,還包含了6個(gè)其他項(xiàng):“職工報(bào)酬和贍家款、投資收益、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移、運(yùn)輸、專(zhuān)有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)、其他服務(wù)”。

  但是,與以往不同,新年以后購(gòu)匯多了“預(yù)計(jì)用匯時(shí)間”這一必填選項(xiàng)?!渡暾?qǐng)書(shū)》指出,“用匯時(shí)實(shí)際用途與原填寫(xiě)的《申請(qǐng)書(shū)》不一致時(shí)需要重新填寫(xiě)一份《申請(qǐng)書(shū)》。”而在銀行網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)員工也提醒道,購(gòu)匯者要認(rèn)真填寫(xiě)用匯時(shí)間以免不必要麻煩。

  此外外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人指出,新年后的申報(bào)管理升級(jí)還強(qiáng)化了銀行真實(shí)性、合規(guī)性審核責(zé)任。要求銀行加強(qiáng)合規(guī)性管理,認(rèn)真落實(shí)展業(yè)原則,完善客戶身份識(shí)別。

  懲罰更嚴(yán)厲

  根據(jù)《申請(qǐng)書(shū)》,如果違法違規(guī)套匯,除了可能被列入“關(guān)注名單”,此后兩年都取消了5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度外,還可能面臨逃匯金額30%左右罰款,以及5萬(wàn)元以下罰款。

  記者在招商銀行手機(jī)銀行申請(qǐng)購(gòu)匯時(shí)發(fā)現(xiàn),購(gòu)匯委托選項(xiàng)彈出一張需要提交的《申請(qǐng)書(shū)》,并要求:不得虛假申報(bào)購(gòu)匯信息;不得提供不實(shí)的證明材料;不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購(gòu)匯;不得借用他人便利化額度實(shí)施分拆購(gòu)匯。

  值得注意的是,此次《申請(qǐng)書(shū)》明確境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)匯時(shí),不得用于境外買(mǎi)房、證券投資、購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類(lèi)保險(xiǎn)等尚未開(kāi)放的資本項(xiàng)目。此外不得參與洗錢(qián)、地下錢(qián)莊交易等違法違規(guī)活動(dòng)。

  《申請(qǐng)書(shū)》指出,對(duì)于有購(gòu)匯違規(guī)行為的個(gè)人,外匯局將會(huì)依法列入“關(guān)注名單”管理,當(dāng)年及之后兩年不享有個(gè)人便利化額度,同時(shí)依法移送反洗錢(qián)調(diào)查。也就是說(shuō),列入“關(guān)注名單”者,此后兩年都取消了5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度。此外還將依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條、第四十條、第四十四條、第四十八條等給予處罰。

  外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人指出,此次對(duì)個(gè)人申報(bào)進(jìn)行事中事后抽查并加大懲處力度。虛假申報(bào)、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為,將被列入“關(guān)注名單”,在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)限制或者禁止購(gòu)匯,依法納入個(gè)人信用記錄、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查、移送司法機(jī)關(guān)處理等。

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